धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA)
मनी लॉन्ड्रिंग निरोधक अधिनियम (PMLA), 2002
मनी लॉन्ड्रिंग निरोधक अधिनियम (PMLA), जिसे 2002 में भारत की संसद द्वारा अधिनियमित किया गया, मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने और अवैध साधनों से प्राप्त संपत्ति को जब्त करने के उद्देश्य से एक महत्वपूर्ण कानून है। यह अधिनियम 1 जुलाई 2005 को प्रभाव में आया और हाल ही में प्रवर्तन निदेशालय (ED) के अधिकारों को बढ़ाने के लिए संशोधनों से गुजरा है।
PMLA का महत्व
PMLA विशेष रूप से आर्थिक और राजनीतिक दृष्टिकोण से भारतीय अर्थव्यवस्था के लिए महत्वपूर्ण है और यह UPSC सिविल सेवा जैसी परीक्षाओं के लिए एक प्रमुख विषय है। यह लेख PMLA के हालिया अपडेट, पृष्ठभूमि, मनी लॉन्ड्रिंग और इसके उद्देश्यों पर विस्तार से चर्चा करता है।
मनी लॉन्ड्रिंग की समझ
मनी लॉन्ड्रिंग उस व्यवस्थित प्रक्रिया को संदर्भित करता है जिसमें अवैध रूप से प्राप्त धन, जिसे आमतौर पर काला धन कहा जाता है, को वैध धन, या सफेद धन में बदला जाता है। यह जटिल प्रक्रिया लॉन्ड्रिंग किए गए धन को विभिन्न चैनलों और रूपांतरण व हस्तांतरण के चरणों के माध्यम से ले जाती है, अंततः इसे किसी वैध रूप से मान्यता प्राप्त संस्था, जैसे बैंक में जमा किया जाता है।
मनी लॉन्ड्रिंग के सामान्य प्रकार
मनी लॉन्ड्रिंग के कुछ सबसे प्रचलित रूपों में शामिल हैं:
- हवाला
- शेल कंपनियाँ और ट्रस्ट
- नकली चालान
- व्यापार आधारित लॉन्ड्रिंग
- रियल एस्टेट
- जुआ
- नकदी-गहन व्यवसाय
- काल्पनिक ऋण
- थोक नकदी तस्करी
- राउंड-ट्रिपिंग
PMLA के उद्देश्य
PMLA के प्राथमिक उद्देश्य हैं:
- भारत में मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों को रोकने और उनसे लड़ने के लिए।
- मनी लॉन्ड्रिंग से प्राप्त संपत्ति को जब्त करने के लिए।
- मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ लड़ाई में अन्य देशों के साथ सहयोग करने के लिए।
PMLA में हालिया अपडेट
PMLA में हालिया संशोधनों ने ED की शक्तियों को और मजबूत किया है, जिनमें शामिल हैं:
- “अपराध की प्राप्ति” की परिभाषा के दायरे को बढ़ाकर उसमें किसी भी आपराधिक गतिविधि से प्राप्त संपत्ति को शामिल किया गया है, न कि केवल अनुसूचित अपराधों को।
- ED को शिकायत दर्ज करने से पहले ही संपत्तियों को अटैच करने का अधिकार दिया गया।
- ED को इलेक्ट्रॉनिक संचार और डिजिटल डेटा को इंटरसेप्ट और मॉनिटर करने की अनुमति दी गई।
- मनी लॉन्ड्रिंग मामलों की तेजी से सुनवाई के लिए विशेष न्यायालयों की स्थापना का प्रावधान किया गया।
PMLA भारत की मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ लड़ाई में एक महत्वपूर्ण उपकरण है और वित्तीय प्रणाली और अर्थव्यवस्था की अखंडता बनाए रखने में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।
द प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (PMLA) एक महत्वपूर्ण भारतीय कानून है जो गैरकानूनी रूप से प्राप्त धन की उत्पत्ति को छिपाने की क्रिया को आपराधिक बनाता है। इसका प्राथमिक उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों को रोकना और नियंत्रित करना है, वित्तीय लेनदेनों की वैधता सुनिश्चित करना और वित्तीय प्रणालियों की अखंडता को बनाए रखना है।
PMLA की पृष्ठभूमि और विधायी इतिहास
- PMLA को तत्कालीन NDA सरकार द्वारा 17 जनवरी 2003 को अपराध से प्राप्त आय की जब्ती करके मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और नियंत्रित करने के प्राथमिक उद्देश्य से अधिनियमित किया गया।
- विधेयक को विभाग-संबंधी स्थायी समिति द्वारा सावधानीपूर्वक समीक्षित किया गया, उनकी सिफारिशों को शामिल करने के बाद इसे लोक सभा में प्रस्तुत किया गया। एक विस्तृत विधायी प्रक्रिया के बाद, PMLA, 2002, 1 जुलाई 2005 को प्रभावी हुआ।
PMLA के उद्देश्य
मनी लॉन्ड्रिंग भारत की वित्तीय प्रणाली की अखंडता और संप्रभुता के लिए, साथ ही कई अन्य देशों की वित्तीय प्रणालियों के लिए भी एक महत्वपूर्ण खतरा पैदा करता है। इन खतरों से निपटने के लिए, PMLA को निम्नलिखित उद्देश्यों के साथ अधिनियमित किया गया:
- मनी लॉन्ड्रिंग और संबंधित गतिविधियों से निपटने के लिए, जिसमें आपराधिक आय की जब्ती, एजेंसियों की स्थापना और ऐसी अवैध प्रथाओं का मुकाबला करने के लिए प्रभावी रणनीतियों का विकास शामिल है।
- मनी लॉन्ड्रिंग के माध्यम से प्राप्त संपत्तियों की जब्ती और अधिग्रहण करना, प्रभावी रूप से उनकी आगे की लॉन्ड्रिंग को रोकना।
- भारत में मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित विविध मामलों को संबोधित करना और अपराधियों के लिए कड़ी सजा का प्रस्ताव करना।
- आपराधिक गतिविधि के माध्यम से अर्जित संपत्ति की खोज और जब्ती करना, उसकी आगे की लॉन्ड्रिंग को रोकना।
मनी-लॉन्ड्रिंग के लिए सजा का प्रावधान
- यदि भारत में किसी व्यक्ति को मनी लॉन्ड्रिंग का दोषी पाया जाता है, तो उसे 3 से 7 वर्ष तक की कठोर कारावास की सजा होगी।
- यदि दोष से प्राप्त राशि नारकोटिक ड्रग्स एंड साइकोट्रोपिक सब्सटेंस एक्ट, 1985 के अपराधों से संबंधित है, तो सजा 10 वर्ष तक बढ़ जाती है।
दागी संपत्ति के अटैचमेंट की शक्तियाँ
- उपयुक्त अधिकारी भारत सरकार द्वारा नियुक्ति के अधीन, “अपराध के प्रोसीड्स” होने की संदेहास्पद संपत्ति को 180 दिनों के लिए अस्थायी रूप से जब्त कर सकते हैं।
- एक स्वतंत्र अधिनिर्णयन प्राधिकारी को ऐसे आदेश की पुष्टि करनी होती है।
अधिनिर्णयन प्राधिकारी
- भारत की केंद्र सरकार द्वारा नियुक्त, अधिनिर्णयन प्राधिकारी PMLA, 2002 में निर्धारित न्यायिक क्षेत्र, शक्तियों और अधिकार का प्रयोग करता है।
- यह निर्धारित करता है कि जब्त या संबंधित संपत्ति मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल है या नहीं।
- सिविल प्रक्रिया संहिता, 1908 में निर्दिष्ट प्रक्रियाओं से बाध्य नहीं है, लेकिन प्राकृतिक न्याय के सिद्धांतों से निर्देशित है और PMLA, 2002 के अन्य प्रावधानों के अधीन है।
सबूत का बोझ
- जब किसी व्यक्ति को मनी लॉन्ड्रिंग का दोषी पाया जाता है, तो उसे यह सिद्ध करना होता है कि कथित अपराध की प्राप्तियां वास्तव में वैध संपत्ति हैं।
अपीलीय न्यायाधिकरण
- भारत सरकार द्वारा नियुक्त, अधिनिर्णयन प्राधिकारी या अधिनियम के अंतर्गत स्थापित किसी अन्य प्राधिकारी के निर्णयों के खिलाफ अपील सुनने के लिए।
- न्यायाधिकरण के निर्णयों को उच्च न्यायालय (उस क्षेत्राधिकार के लिए) और फिर सर्वोच्च न्यायालय में चुनौती दी जा सकती है।
विशेष न्यायालय
- केंद्र सरकार पीएमएलए, 2002 की धारा 4 के अंतर्गत दंडनीय अपराधों के मुकदमे के लिए एक या अधिक सत्र न्यायालयों को विशेष न्यायालय नियुक्त करती है।
- नियुक्तियाँ संबंधित उच्च न्यायालय के मुख्य न्यायाधीश से परामर्श के बाद की जाती हैं।
एफआईयू-इंड
- भारत सरकार द्वारा 18 नवंबर 2004 को स्थापित, संदिग्ध वित्तीय लेन-देन से संबंधित सूचना प्राप्त करने, संसाधित करने, विश्लेषण करने और प्रसारित करने के लिए केंद्रीय राष्ट्रीय एजेंसी के रूप में।
- वित्त मंत्री की अध्यक्षता वाली आर्थिक खुफिया परिषद (ईआईसी) को सीधे रिपोर्ट करता है।
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